http://pn14.info/?p=147926
В конце 2013 года состоялось судебное заседание в Верховном суде республики Татарстан, где рассматривался вопрос законности/незаконности блокировки банковского счёта осужденного по ст. 282 УК РФ. Верховный суд республики Татарстан счёл, что данная блокировка банковских счетов незаконна и нарушает конституционные права.
В судебном заседании рассматривалась апелляционная жалоба ОАО "Сбербанк" (ответчик) и Павла Хотулева (истец) на решение Вахитовского районного суда г. Казань. Суд первой инстанции также посчитал, что данная блокировка банковских счетов, осужденных по ст. 282 УК РФ, является незаконной.
P.S. Интересно, что администратор сайта Вахитовского районного суда г. Казань удалил электронную карточку дела по иску Павла Хотулева (где должно было быть судебное решение по гражданскому делу), нарушив тем самым права неопределённого круга лиц на доступ к информации о деятельности судов в РФ. Администрацией сетевого информационного портала "Правые Новости" направлена официальная жалоба в Департамент по контролю за деятельностью судебных сайтов в сети Интернет Верховного суда РФ по данному факту.
P.P.S. Ниже приведено решение Верховного суда республики Татарстан:
Судья Е.Н. Леденцова Дело № 33-15448/2013
Учет № 57
А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е
19 декабря 2013 года город Казань
Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Татарстан в составе:
председательствующего судьи Л.А. Валишина, судей А.М. Галиевой, С.А. Телешовой, при секретаре В.В. Чибисовой
рассмотрела в открытом судебном заседании по докладу судьи С.А. Телешовой гражданское дело по апелляционным жалобам П.В. Хотулева и представителя ОАО «Сбербанк России» - Р.Р. Ахсановой на решение Вахитовского районного суда города Казани Республики Татарстан от 9 октября 2013 года, которым постановлено: иск П.В. Хотулева удовлетворить частично. Признать действия ОАО «Сбербанк России» по блокированию денежных средств и операций по банковским счетам П.В. Хотулева незаконными. Обязать ОАО «Сбербанк России» устранить ограничения на распоряжение денежными средствами П.В. Хотулева. Взыскать с ОАО «Сбербанк России» в пользу П.В. Хотулева компенсацию морального вреда в размере 5.000 рублей.
Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, заслушав пояснения П.В. Хотулева и его представителя С.В. Каменева, поддержавших апелляционную жалобу истца, и возражавших против удовлетворения апелляционной жалобы представителя ответчика - ОАО «Сбербанк России», судебная коллегия
У С Т А Н О В И Л А:
П.В. Хотулев обратился в суд с иском к ОАО «Сбербанк России» о признании действий ответчика по блокированию денежных средств и операций по его банковским счетам незаконными, возложении на ответчика обязанности устранить ограничения на распоряжение денежными средствами истца, взыскании денежной компенсации морального вреда. В обоснование иска указано, что 12 апреля 2013 года вступил в законную силу приговор Советского районного суда города Казани, которым истец признан виновным в совершения преступления, предусмотренного частью 1 статьи 282 Уголовного кодекса Российской Федерации. В марте и апреле 2013 года закончился срок действия пластиковой кредитной карты .... и зарплатной пластиковой карты ...., выданных ответчиком на имя истца. 29 апреля 2013 года истец обратился в Ленинское отделение № 6672/0251 ОАО «Сбербанк России» с целью получения новых пластиковых карт. Сотрудник банка сообщил истцу, что перевыпуск его пластиковых карт не состоялся по неизвестной причине. При этом, платеж по кредитному договору, на основании которого истцу была выдана пластиковая кредитная карта ...., было предложено произвести путем внесения наличных денежных средств, что истец был вынужден сделать. В этот же день истец обратился по интернету в службу поддержки клиентов Сбербанка с требованием разобраться в сложившейся ситуации. 30 мая 2013 года истец вновь обратился в Ленинское ОСБ № 6672/0251 с просьбой произвести перевыпуск его пластиковых карт, получив ответ о том, что перевыпуск пластиковых карт истца не состоялся, без указания каких-либо причин. Платеж по кредитному договору также был принят от истца путем внесения наличных денежных средств в кассу банк. Просьба истца о выдаче ему денежных средств с зарплатной карты также была оставлена без удовлетворения с указанием на то, что перечисленные на данную карту деньги истец может получить только написав заявление об отказе от обслуживания в Сбербанке. В этот же день истец вновь обратился по интернету в службу поддержки клиентов Сбербанка с требованием разобраться в сложившейся ситуации. 27 июня 2013 года и 31 июля 2013 года истец также обращался в Ленинское отделение № 6672/0251 ОАО «Сбербанк России» с аналогичными требованиями, которые по прежнему остались без удовлетворения. Более того, 31 июля 2013 года сотрудник ответчика сообщил, что Сбербанк отказывается обслуживать истца на основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 3 августа 2013 года истцом по почте от Сбербанка России было получено извещение от 31 июля 2013 года об отказе в предоставлении услуг со ссылкой на подпункт 6 пункта 1 статьи 7 вышеуказанного Федерального закона. В этот же день на электронный адрес истца поступил ответ и.о. начальника Управления по противодействию финансированию терроризма Федеральной службы по финансовому мониторингу, из текста которого следует, что постановлений о приостановлении операций по счетам истца Росфинмониторингом не выносилось. Ссылаясь на то, что вышеприведенным приговором Советского районного суда города Казани причастность истца к финансированию терроризма или легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не установлена, истец просил признать действия ответчика по блокированию денежных средств и операций по его банковским счетам незаконными, возложить на ответчика обязанность устранить ограничения на распоряжение денежными средствами истца, взыскать с ответчика денежную компенсацию морального вреда, причиненного незаконным ограничением на распоряжение денежными средствами истца, в размере 10.000 рублей.
В ходе рассмотрения дела судом первой инстанции истец и его представитель заявленные исковые требования подержали.
Представитель ответчика иск не признал.
Судом постановлено решение в вышеприведенной формулировке.
В апелляционной жалобе представитель ОАО «Сбербанк России» - Р.Р. Ахсанова просит об отмене решения суда, ссылаясь на его незаконность и необоснованность. В обоснование жалобы указано на отсутствие каких-либо нарушений прав истца со стороны ответчика и полном соответствии действий ответчика требованиям Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Также указано на отсутствие оснований для взыскания с банка денежной компенсации морального вреда.
В апелляционной жалобе П.В. Хотулев просит изменить решение суда в части взысканной суммы денежной компенсации морального вреда, указывая на то, что размер данной компенсации судом необоснованно занижен.
Судебная коллегия считает, что решение суда подлежит оставлению без изменения.
В соответствии с положениями статьи 858 Гражданского кодекса Российской Федерации ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.
Согласно подпункту 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, незамедлительно проинформировав о принятых мерах уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.
В силу пункта 10 статьи 7 вышеприведенного Федерального закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган.
При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления уполномоченного органа о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок на основании части третьей статьи 8 настоящего Федерального закона организации, указанные в абзаце первом настоящего пункта, осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее осуществление такой операции.
Как следует из содержания части 3 статьи 8 вышеуказанного Федерального закона, уполномоченный орган издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, указанных в пункте 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, на срок до 30 суток в случае, если информация, полученная им в соответствии с пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.
По решению суда на основании заявления уполномоченного органа операции по банковским счетам (вкладам), а также другие операции с денежными средствами или иным имуществом организаций или лиц, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организации или лица, приостанавливаются до отмены такого решения в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Из письменных материалов дела следует, что приговором Советского районного суда города Казани от 15 февраля 2013 года, вступившим в законную силу 12 апреля 2013 года, П.В. Хотулев признан виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 282 Уголовного кодекса Российской Федерации и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 100.000 рублей.
Как следует из искового заявления и пояснений истца, с апреля по июль 2013 года он неоднократно обращался в Ленинское отделение № 6672/0251 ОАО «Сбербанк России» на предмет перевыпуска выданных ему ответчиком пластиковых кредитной и зарплатной карт, срок действия которых истек, получения денежных средств с зарплатной карты, оплаты кредита по кредитной карте, однако в перевыпуске карт и совершении банковский операций истцу было отказано.
На обращение истца к ответчику о причинах блокирования денежных средств на его счетах, открытых в ОАО «Сбербанк России», а также операций по данным счетам, истцом был получен ответ из отделения «Банк Татарстан» № 8610 ОАО «Сбербанк России» № 12/20253 от 31 июля 2013 года, из которого следует, что в предоставлении услуг истцу отказано согласно требованиям подпункта 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В ответ на обращение истца в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), им было получено письмо и.о. начальника Управления по противодействию финансированию терроризма Федеральной службы по финансовому мониторингу от 2 августа 2013 года, из которого следует, что на основании информационного письма прокуратуры Республики Татарстан о привлечении истца к уголовной ответственности за совершение преступления экстремистского характера, персональные данные истца включены в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Между тем, постановления о приостановлении операций по счетам истца Росфинмониторингом не выносилось.
Судебная коллегия соглашается с выводами суда первой инстанции о наличии оснований для удовлетворения иска в силу следующего.
Как следует из вышеприведенных положений закона, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, включенное в Перечень организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и незамедлительно представляют информацию о приостановленных операциях в уполномоченный орган, которыми является Росфинмониторинг. При получении информации Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до 30 суток в случае, если информация по результатам предварительной проверки признана им обоснованной.
Таким образом, ответчик, получив сведения о том, что П.В. Хотулев является фигурантом Перечня организаций или физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, обязан был применить меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, находящихся на счетах ответчика на два рабочих дня, незамедлительно проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг, который, в свою очередь, в случае признания информации по результатам предварительной проверки обоснованной, вправе издать постановление о приостановлении операций с денежными средствами на срок до 30 суток. При этом, при неполучении в течение двух рабочих дней постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок, банк должен был возобновить осуществление операций с денежными средствами по распоряжению истца.
С учетом того, что согласно ответу Росфинмониторинга от 2 августа 2013 года постановления о приостановлении операций по счетам истца указанной федеральной службой не выносилось, действия ответчика по блокированию денежных средств и операций по счетам истца на срок, превышающий два рабочих дня, являются незаконными.
Доводы апелляционной жалобы представителя ответчика об отсутствии каких-либо нарушений прав истца со стороны ответчика и полном соответствии действий ответчика требованиям Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», несостоятельны в силу вышеизложенного.
Как следует из разъяснений, содержащихся в подпункте «д» пункта 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 28 июня 2012 года № 17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей», при отнесении споров к сфере регулирования Закона о защите прав потребителей следует учитывать, что под финансовой услугой следует понимать услугу, оказываемую физическому лицу в связи с предоставлением, привлечением и (или) размещением денежных средств и их эквивалентов, выступающих в качестве самостоятельных объектов гражданских прав (предоставление кредитов (займов), открытие и ведение текущих и иных банковских счетов, привлечение банковских вкладов (депозитов), обслуживание банковских карт, ломбардные операции и т.п.).
Согласно статье 15 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.
Судебная коллегия также считает, что суд первой инстанции, установив факт нарушения прав истца как потребителя вышеуказанными незаконными действиями ответчика, обоснованно взыскал с ответчика в пользу истца денежную компенсацию морального вреда в сумме 5.000 рублей, размер которой правильно определен судом с учетом конкретных обстоятельств, степени вины нарушителя, нравственных страданий истца, а также принципов разумности и справедливости.
Доводы апелляционной жалобы представителя ответчика об отсутствии оснований для взыскания с банка денежной компенсации морального вреда, а также доводы апелляционной жалобы истца о том, что размер данной компенсации судом необоснованно занижен, несостоятельны в силу вышеизложенного.
Учитывая, что обстоятельств, предусмотренных статьей 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в соответствии с которыми, решение суда могло бы быть отменено, судебной коллегией не установлено, в удовлетворении апелляционной жалобы следует отказать.
Руководствуясь пунктом 1 статьи 328, статьей 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия
О П Р Е Д Е Л И Л А :
Решение Вахитовского районного суда города Казани Республики Татарстан от 9 октября 2013 года по данному делу оставить без изменения, апелляционные жалобы П.В. Хотулева и представителя ОАО «Сбербанк России» - Р.Р. Ахсановой, – без удовлетворения.
Апелляционное определение вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в кассационном порядке в течение шести месяцев.
Добавлено спустя 8 минут 27 секунд:http://novayagazeta-ug.ru/news/u1542/2014/02/07/39612В Брянске пенсионерка прописала в "резиновом доме" 1700 мигрантов за полтора года, сообщили ИТАР-ТАСС в местной полиции, но уголовной ответственности ей удалось избежать.
Женщина имела дом площадью 400 кв. м и лицензию на оказание гостиничных услуг, что позволяло ей беспрепятственно вести свой "бизнес". Однако сотрудники правоохранительных органов, регулярно наведывающиеся к ней, ни разу не заставали ни одного из прописанных жильцов. Пенсионерка платила штрафы на общую сумму около 150 тысяч рублей, при этом за фиктивную регистрацию она брала по 1,5 тысячи с каждого человека.
Ответственности женщина избежала благодаря амнистии. Но в полиции заверили, что теперь за ней будут пристально следить и не позволят взяться за старое.